Siła nabywcza pieniądza: koncepcja, poziomy, wpływ inflacji i implikacje finansowe

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2024-02-12 11:40

Siła nabywcza pieniądza jest ważnym punktem w edukacji finansowej dla każdej osoby, która chce uporządkować swoje sprawy i zrozumieć działanie mechanizmu pieniężnego w celu osiągnięcia osobistego sukcesu i dobrobytu.

Wprowadzenie

W trakcie ewolucji rozwoju rodzajów i form pieniądza na pierwszy plan wysunęło się pytanie o ich wartość. Słusznie można ją uznać za najtrudniejszą w teorii ekonomii w ogóle, a w szczególności w teorii pieniądza. Po tym, jak dominującą formą stały się pożyczki, które nie mają własnej wartości wewnętrznej, kwestia ta stała się jeszcze bardziej skomplikowana. W końcu, jak było wcześniej?

Wartość pełnowartościowych pieniędzy zależała od produktu, który spełniał swoją rolę. Dzięki temu zapewniono zaufanie uczestników rynku. I przyjmowali wszystkie płatności. Gdy złoto zostało zdemonetyzowane (utraciło swoje funkcje monetarne), zaistniała zupełnie inna sytuacja. I stało się to jeszcze bardziej istotne.zrozumieć siłę nabywczą pieniądza. Krótko mówiąc, jest to ilość towarów i usług, które można kupić za jedną ich jednostkę.

Jaka jest obecna sytuacja?

Obecne nośniki funkcji pieniężnych nie mają wartości wewnętrznej. Ale są akceptowane, gdy płaci się za prawdziwe wartości. Oznacza to, że mają prawdziwą wartość. Sytuację tę można wytłumaczyć faktem, że wszystkie rodzaje współczesnego pieniądza są zobowiązaniami dłużnymi niektórych podmiotów gospodarki rynkowej. Trudne do zrozumienia? Spójrzmy na mały przykład.

Banknoty i monety to instrumenty dłużne emitowane przez bank centralny. Za nimi jest gospodarka całych krajów. Pieniądze depozytowe to obowiązek banków komercyjnych, weksle emitują przedsiębiorstwa i inne struktury komercyjne. Należy zauważyć, że istnieje duże ryzyko związane z siłą nabywczą pieniądza.

Na czym opiera się zaufanie?

Przyczyniają się do tego następujące czynniki:

1. Potencjał ekonomiczny emitenta (tego, który zorganizował emisję).
2. Poprzednie doświadczenia podmiotów rynkowych w wykorzystaniu tych pieniędzy w procesie obrotu gospodarczego.
3. Wdrożenie przez państwo takiej polityki pieniężnej i gospodarczej, która wykluczyłaby oczekiwania inflacyjne wśród uczestników rynku i spadek poziomu zaufania w przyszłości.
4. Utworzenie systemu gwarancji na czeki i rachunki.
5. Dostarczanie papierowych banknotów i monet ze statusem prawnego środka płatniczego, uniemożliwiając pożyczkodawcy/sprzedawcyprzestań je brać.
6. Utworzenie systemu regulacji, nadzoru i ubezpieczeń w sektorze bankowym.

Zapewnienie kredytu na kredyt (domyślny) pieniądza i umożliwienie mu nadania określonej formy wartości znanej jako siła nabywcza.

Konkretna relacja

Siła nabywcza pieniądza nie jest wskaźnikiem stałym. To może się zmienić. Spadek siły nabywczej pieniądza nazywamy inflacją. Wzrost to deflacja. Zestaw towarów, które można kupić za jednostkę pieniędzy, zależy od poziomu ich cen. Tak więc im są wyższe, tym mniej możesz kupić i na odwrót.

Zatem istnieje odwrotna zależność między kosztem pieniądza kredytowego a poziomem ceny. W tym przypadku zmiana odbywa się pod wpływem czasu. Wiąże się to bezpośrednio z mechanizmem powstawania funduszy oraz ich manifestacją jako finanse i kapitał. Zainteresowanie odgrywa w tym dużą rolę. Dlatego nazywają cenę pieniądza kapitałem.

Jest jeszcze jedna rzecz, o której musisz wiedzieć. To jest koszt alternatywny pieniędzy. Co ona reprezentuje? Tak jak wartość towarów można mierzyć w pieniądzach, tak finanse mierzy się w kategoriach produktów i usług, które pozwalają na zakup. To sprawia, że deflacja/inflacja i siła nabywcza pieniądza są ze sobą nierozerwalnie związane.

Informacje o wskaźnikach specjalnych

Służą do określenia siły nabywczej pieniądza. Na przykład są to sprzedaż hurtowa iceny detaliczne. W pierwszym przypadku dotyczy to wartości płaconej przez przedsiębiorstwa i organizacje, aw drugim ludności w ramach zwykłego handlu na własny użytek. To prawda, że obliczenie takich indeksów nie jest łatwym zadaniem. W końcu pokazują zmiany nie dla poszczególnych towarów, ale dla ich całości.

To znaczy, że indeksy wskazują ogólny poziom cen. Na przykład sprzedaż detaliczna z 1990 r. w stosunku do 1985 r. (przyjęta jako podstawa) wyniosła 110. Czyli nastąpił wzrost o 10% (110-100=10). Jeśli wartość indeksu wynosiłaby 95%, oznaczałoby to, że nastąpiłby 5% spadek cen.

Wskaźnik kosztów utrzymania

Pokazuje ceny towarów i usług konsumpcyjnych. Obliczenie jest jeszcze trudniejsze niż poprzednie. Początkowo tworzą tzw. koszyk konsumencki. Tak zwany zbiór podstawowych towarów i usług konsumowanych przez ludność. Jest obliczany dla każdej grupy produktów.

Następnie, za pomocą ankiety, ustal, ile każdy produkt ma w wydatkach konsumenckich rodziny. Ogólny indeks jest określany jako średnia ważona dla każdej grupy produktów konsumenckich, to znaczy z uwzględnieniem ich udziału.

Procesy zmiany wartości

Istnieją dwa z nich - inflacja i deflacja. Należy zauważyć, że pierwsza opcja w naszym świecie jest znacznie bardziej powszechna niż druga. W związku z tym ważna jest ilościowa teoria pieniądza.

Jej założyciela uważany jest za XVI-wiecznego francuskiego myśliciela Jeana Bodina. To on jako jeden z pierwszych zauważył, że w jegoWzrost napływu srebra i złota do Europy z Nowego Świata doprowadził do spadku cen tych metali szlachetnych. Jednocześnie wzrosły koszty wszystkiego innego. Ale w swojej nowoczesnej formie ilościowa teoria pieniądza została wprowadzona przez ekonomistę Irvinga Fishera. To on sformułował równanie wymiany.

W swojej pracy „Siła nabywcza pieniądza” Fisher napisał, że podaż banknotów kredytowych pomnożona przez szybkość ich obiegu jest równa sumie kosztów, które trafiają do wszystkich sprzedanych towarów i usług. Ekstrapolując to stwierdzenie na całe życie gospodarcze, wyłania się jedno dobrze znane stwierdzenie. Mianowicie: podaż pieniądza determinuje cenę dóbr. Oznacza to, że po prostu nie może być tak, że siła nabywcza pieniądza wzrasta w okresie inflacji.

Rozwój teorii

Z powyższego wniosku powstała cała koncepcja, która obecnie znana jest jako monetaryzm. Jej najsłynniejszym przedstawicielem jest Milton Friedman. Wyciągnął jeszcze dalej idący wniosek z ilościowej teorii pieniądza. Sformułował i spopularyzował, że rząd powinien zajmować się wyłącznie regulacją podaży pieniądza. I tutaj ich interwencja w gospodarkę powinna być ograniczona.

To sformułowanie ma bardzo racjonalne podłoże ekonomiczne. Zatem im większy produkt narodowy wytworzony w kraju, tym większa ilość pieniądza powinna znajdować się w obiegu. W końcu finanse są zasadniczo odzwierciedleniem produktów. Kiedy fizyczna ilość dostępnego towaru wzrasta, podaż pieniądza musi zostać zwiększona ina odwrót.

Powiedzmy kilka słów o inflacji

A teraz przejdźmy do najciekawszych w naszych warunkach. Siła nabywcza pieniądza ma tendencję do zmniejszania się w warunkach inflacji. Jednocześnie masa pieniądza znajdującego się w obiegu okazuje się niezwykle wrażliwa w stosunku do poziomu cen. Dlatego czy nam się to podoba, czy nie, w tym przypadku musimy działać proporcjonalnie. Nieprzestrzeganie tej zasady może prowadzić do różnych awarii w funkcjonowaniu całego systemu towarowo-pieniężnego.

Jako przykład możemy przytoczyć sytuację w Rosji, która rozwinęła się w pierwszej połowie 1992 roku. Następnie rozpoczęła się liberalizacja cen. W ciągu kilku miesięcy zarówno sprzedaż hurtowa, jak i detaliczna wzrosły około pięciokrotnie. O tyle samo spadła w okresie inflacji siła nabywcza pieniądza. Ale tutaj masa dokumentów kredytowych wzrosła tylko dwa lub trzy razy. Z tego powodu nastąpił dotkliwy brak pieniędzy.

Tak więc przedsiębiorstwa nie miały wystarczających środków na płacenie wynagrodzeń, dokonywanie płatności za dostawę materiałów i sprzedaż gotowych produktów. Z tego powodu banknoty o wysokich nominałach musiały być pilnie wprowadzone do obiegu. Znacznie zwiększono ilość gotówki, ułatwiono płatności bezgotówkowe, zezwolono na wzajemne kompensowanie długów różnych przedsiębiorstw, czyli zrobiono wiele, aby znormalizować obieg.

Cechy procesów inflacyjnych

Kiedy mówią o masie finansów, tooznaczać bez/gotówki. Wpływ inflacji na siłę nabywczą pieniądza odbywa się nie tylko poprzez emisję, ale także poprzez zmiany ilości środków na rachunkach bankowych. Druga opcja wpływa na kwotę środków, które można wydać w przypadku braku kont. W tym przypadku dodatkowe środki pozyskiwane są nie z przychodów i dochodów, ale z pożyczek, dotacji i dotacji. Przy odpowiednim wykorzystaniu tych instrumentów finansowych pozwala to utrzymać sytuację na powierzchni.

Jeśli przekroczysz rozsądną granicę, zmiana siły nabywczej pieniądza objawi się po pewnym czasie. Im bardziej zaznaczyło się państwo, tym prędzej i mocniej się da odczuć. Co więcej, zależy to nie tylko od włączenia prasy drukarskiej, ale także od regulacji. Z powyższego równania wymiany wynika, że ilość pieniędzy potrzebna do obiegu jest odwrotnie proporcjonalna do szybkości ich przemieszczania się od jednej osoby do drugiej.

O szybkości finansów

Im wyższa prędkość obiegu, tym szybciej płyną pieniądze. W związku z tym, przeprowadzając operacje giełdowe, można sobie poradzić z mniejszą ich liczbą. Istnieją różne sposoby na przyspieszenie przepływu gotówki i zwiększenie szybkości obiegu. Na przykład skrócenie czasu trwania operacji bankowych, którymi są transfery finansów.

Poprawa efektywności instytucji finansowych i kredytowych również ma pozytywny wpływ na ten wskaźnik. Z tych powodów prędkość została zwiększonafunkcjonowania nowoczesnych banków, co pozwala na kilkudniową, a właściwie nawet kilkuminutową pracę. Pamiętaj jednak, że prędkość odnosi się do dochodu. Nie daj się zwieść idei, że zwiększenie wskaźnika wydatków zwiększy Twoje bogactwo. Przede wszystkim trzeba pracować nad wzrostem dochodów, szybciej tworzyć realną wartość, zarabiać więcej. Tylko w ten sposób możemy doprowadzić nas do dobrobytu.