Dziś problem przestępczego obiegu pieniędzy jest dość dotkliwy zarówno na poziomie regionalnym, jak i globalnym - między krajami. W zwalczanie tych nielegalnych operacji zaangażowane są różne organizacje międzynarodowe. W artykule przyjrzymy się bliżej działalności FATF – jest to grupa zajmująca się opracowywaniem środków o charakterze finansowym do zwalczania prania pieniędzy. Trudno przecenić jego znaczenie, ponieważ robi wszystko, co w jego mocy, aby przeciwstawić się finansowaniu grup przestępczych i terroryzmowi na całym świecie.
Co to jest
Zgodnie z ogólną definicją FATF to międzynarodowa organizacja zajmująca się opracowywaniem światowych standardów w zakresie zwalczania prania pieniędzy i finansowego wsparcia organizacji terrorystycznych. Ponadto FATF jest zobowiązana do oceny systemów krajowych pod kątem ustalonych standardów międzynarodowych. Główne narzędzie w opisanej działalnościDo organizacji uwzględnionych jest czterdzieści zaleceń z zakresu AML/CFT, które są dokładnie weryfikowane (mniej więcej co pięć lat). Przewodniczącym Grupy FATF jest Santiago Otamendi.
Historia występowania
Już w 1989 roku ubiegłego wieku, zgodnie z decyzją krajów wchodzących w skład „Wielkiej Siódemki”, utworzono FATF. Oznaczało to pojawienie się międzynarodowej instytucji, której powierzono misję opracowywania i wdrażania międzynarodowych standardów w zakresie AML/CFT. W skład grupy wchodzi ponad trzydzieści pięć państw i dwie organizacje międzynarodowe. Około dwudziestu organizacji i dwóch władz pełni rolę obserwatorów.
Struktura i działania
Grupa FATF stale organizuje spotkania plenarne co najmniej trzy razy w roku, na których podejmowane są określone decyzje. Również narzędziem tego instytutu są jego grupy robocze:
- według typologii;
- Ocena i wdrożenie;
- finansowanie terroryzmu;
- o badaniu współpracy międzynarodowej.
FATF to także organizacja, która aktywnie współdziała z Bankiem Światowym, Międzynarodowym Funduszem Walutowym i Biurem Narodów Zjednoczonych ds. Zwalczania Przestępczości i Handlu Narkotykami. Wszystkie te struktury opracowują i wdrażają programy zwalczania prania pieniędzy i inwestowania w działalność przestępczą.
Jeden z najważniejszych instrumentów FATFto kilka jednostek analityki finansowej (lub w skrócie FIU), które są odpowiedzialne za zbieranie i badanie informacji finansowych w jednym kraju w celu wyszukiwania i wykrywania nielegalnych „migracji pieniędzy”.
Członkostwo FATF
Ponad 35 krajów jest członkami znanej na całym świecie Grupy FATF. Kraje uczestniczące to: Australia, Nowa Zelandia, Azja i Europa, USA, Meksyk, Brazylia, Argentyna, RPA i Federacja Rosyjska. Ten ostatni jest członkiem FATF od czerwca 2003 roku. Oprócz krajów obejmuje to dwie organizacje międzynarodowe: Radę Współpracy Państw Arabskich Zatoki Perskiej oraz Komisję Europejską.
Na uwagę zasługuje fakt, że z inicjatywy Rosji w 2004 roku Federalna Służba Monitoringu Finansowego wzięła udział w działaniach FATF na rzecz Federacji Rosyjskiej.
Cechy rekomendacji
Dokumenty międzynarodowego instytutu zawierają materiały, a mianowicie zestaw środków organizacyjnych i prawnych, które należy podjąć w każdym kraju, aby stworzyć skuteczny system zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Takie cechy miar jak uniwersalność i złożoność wyraża się następująco:
- Maksymalne pokrycie problemów związanych z przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy;
- związek z innymi konwencjami międzynarodowymi, aktami odpowiednich organizacji międzynarodowych zaangażowanych w AML/CFT, rezolucjami Rady Bezpieczeństwa ONZ itp.;
- Umożliwienie krajom przyjęcia elastycznej polityki,rozwiązywanie tych problemów z uwzględnieniem specyfiki narodowej i specyfiki systemu prawnego.
Wszystkie zalecenia FATF w żaden sposób nie zastępują podobnych rezolucji innych organizacji ani ich nie powielają. Wręcz przeciwnie, łączą zasady, odgrywając bardzo ważną rolę w procesie kodyfikacji zasad i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zgodnie z jedną z rezolucji Rady Bezpieczeństwa, 40 zaleceń FATF uważa się za wiążące dla wszystkich bez wyjątku państw członkowskich ONZ.
Jak powstał
Czterdzieści zaleceń zostało pierwotnie stworzonych, gdy w 1990 roku konieczne było opracowanie zasad i ochrona systemów finansowych przed przestępcami, którzy prali pieniądze ze sprzedaży narkotyków. Później, a mianowicie sześć lat później, standardy FATF zostały zrewidowane ze względu na zmiany w technologii, pojawienie się nowych trendów i sposobów prania finansów.
W październiku 2001 r. FATF wydał pierwsze osiem, a następnie dziewięć specjalnych zaleceń dotyczących zwalczania finansowania terroryzmu.
Standardy grupy zostały zrewidowane po raz drugi już w 2003 roku i zostały uznane w stu osiemdziesięciu krajach. W tej chwili są uważane za międzynarodowy standard zwalczania nielegalnego prania pieniędzy i finansowania organizacji terrorystycznych.
Podtypy rekomendacji
Całą listę FATF (w szczególności standardów) można podzielić na kilka grup:
- koordynacja i politykaw sprawie przeciwdziałania nielegalnym przepływom pieniędzy;
- pranie pieniędzy i konfiskata;
- finansowanie terroryzmu;
- seria środków zapobiegawczych;
- przejrzysta własność i działalność osób prawnych;
- współpraca międzynarodowa;
- odpowiedzialność i uprawnienia odpowiednich władz oraz inne środki.
Grupy regionalne
Aby dokładnie monitorować międzynarodowe przepływy pieniężne i transakcje oraz powstrzymać działalność przestępczą w tym zakresie, istnieją specjalne grupy regionalne, takie jak FATF. Przyczyniają się do rozpowszechniania międzynarodowych standardów na całym świecie. Każda z grup zajmuje się swoim regionem i bada specyfikę obiegu pieniądza. Ponadto przeprowadzane są wzajemne oceny krajowych systemów finansowych pod kątem zgodności ze standardami oraz badanie aktualnych trendów.
Co to za zespoły? W sumie na świecie jest ich osiem: Azja-Pacyfik, grupa w Ameryce Południowej, Eurazja, grupa w Afryce Wschodniej i Południowej, grupa na Bliskim Wschodzie i w Afryce Północnej, Komitet Ekspertów Rady Europejskiej, grupa karaibska i grupa w Afryce Zachodniej. Inny, mający na celu zwalczanie prania pieniędzy w Afryce Środkowej, nie zyskał jeszcze uznania i nie stał się częścią regionalnego stylu FATF.
Czarna lista
Jednym z działań opisywanej instytucji jest badanie, które kraje i organizacje nie stosują się do zaleceń FATF. Innymi słowyokreślane są tak zwane kraje i terytoria niechętne współpracy, ich lista jest opracowywana, co nazywa się „czarną”. Umieszczenie państwa na tej liście nie prowadzi do zastosowania sankcji, ale wskazuje na stopień zaufania do tego kraju ze strony inwestorów zagranicznych.
Włączenie lub wykluczenie z czarnej listy odbywa się na spotkaniach FATF zgodnie z następującymi kryteriami ustanowionymi w 2000 roku:
- luki w regulacjach finansowych - mogą to być transakcje w systemach płatności bez niezbędnej autoryzacji;
- przeszkody prawne, takie jak brak możliwości zidentyfikowania właściciela firmy;
- przeszkody we współpracy międzynarodowej – w tym zakaz podawania informacji o firmie na poziomie legislacyjnym;
- Nieodpowiednie środki do zwalczania prania pieniędzy, na przykład niewystarczające kwalifikacje personelu, korupcja itp.
Według światowych statystyk i danych Banku Światowego dotyczących szarej strefy, każdego roku produkuje się i dostarcza towary i usługi o wartości ponad dziesięciu bilionów dolarów.
