Demonetyzacja złota ma miejsce, gdy złoto przestaje być używane jako środek płatniczy. Jest to proces naturalny, ponieważ wiele właściwości złota, które wcześniej nadawały mu znaczenie, stało się dla wielu niewygodne. Złoto nie przestało być wysoko cenione, ale straciło swoją dawną wartość.
Wczesny etap rozwoju relacji towar-pieniądz. Pierwsze użycie złota jako pieniądza
Wymiana produktów pracy istniała w prymitywnych czasach. Sąsiednie plemiona wymieniały nadwyżki produktów, ale taka wymiana nie zawsze była równa. Wytworzenie niektórych towarów wymagało więcej czasu, pracy i zasobów niż innych. Plemiona jakoś próbowały uzgodnić proporcje wymiany, ale pojawiła się inna sytuacja - powstawanie nadwyżek zakupionego produktu. Wszystko się zmieniło, gdy ludzie opanowali wytapianie metalu.
Złoto było pierwszym opanowanym metalem. Łatwiej było znaleźć - kawałki złota w rzecelub w jaskini były widoczne od razu. Nie trzeba było mieć wyjątkowej wiedzy na temat jego przetwarzania ani kopać głęboko, aby go znaleźć. Dziś brzmi to szaleńczo, ale ze złota robiono przedmioty gospodarstwa domowego, narzędzia i broń.
Ze złota zrobili groty do zębów pługa, noże, miecze, kubki, biżuterię. Używano go wszędzie i zawsze było na to zapotrzebowanie. Wtedy ludzie nauczyli się wydobywać i wykorzystywać inne metale, ale zwyczaj płacenia złotem pozostał. To było wygodne: złoto nie rdzewiało, nie traciło blasku, można je było dzielić. Ponadto złoża miedzi, cyny, srebra czy żelaza nie były wszędzie, a złoto było w tym czasie wszechobecne. Do zapłaty wykorzystano zarówno wyroby gotowe, jak i wlewki. Główną miarą wartości była waga metalu.
Wygląd monet
Pierwsze złote monety pojawiły się w starożytnym Rzymie. Zostały wybite na podwórku świątyni bogini zaufania – Monety, stąd nazwa. Z jednej strony produktu wybito jego wagę, z drugiej - twarz cesarza z profilu. Wraz z obiegiem pieniądza rozpowszechnił się barter. Barter to wymiana towarów na towary. Ale to nie była demonetyzacja złota. Już wtedy po prostu brakowało złota, a poza tym obieg pieniądza był jeszcze w powijakach. Ubogim łatwiej było wymienić rzecz na rzecz niż najpierw wymienić ją na pieniądze (osobę z pieniędzmi trzeba jeszcze znaleźć), a potem za pieniądze kupić potrzebne mu towary.
Średniowiecze, wygląd rachunków
Najbardziej rozpowszechnione złoto jako środek płatniczynabyte w średniowieczu. Każdy mniej lub bardziej szanujący się monarcha uważał za swój obowiązek wybicie własnej monety. Jednak sprawy autokratów nie zawsze szły dobrze, a wielu z nich „psuło” swoje monety, zmniejszając ich wagę. Zniszczenia złotych monet dokonywali nie tylko królowie i lordowie. Wkładali też kupcy i kantorzy. Monety pocięto na kawałki, zostały wymazane, przetopione i ponownie wybite. Ale to nie był powód demonetyzacji złota.
W średniowieczu ryzyko utraty złotych monet i sztabek podczas transportu było wyższe niż w przypadku otrzymania uszkodzonej monety. Na drogach działali rabusie i rycerze. Transport złota był niebezpieczny. Kupcy i pierwsi bankierzy wymyślili nowy sposób dokonywania płatności bez transportu monet – weksel. Weksel to polecenie zapłaty, które daje jego właścicielowi prawo do otrzymania złotych monet od określonej osoby. Wkrótce zaczęto używać banknotów na równi z monetami. W istocie weksel był papierem wartościowym zabezpieczonym złotem. To właśnie ten banknot stał się prototypem pierwszych papierowych pieniędzy - banknotów.
Wzrost produkcji produkcyjnej
Wraz z rozwojem produkcji, manufaktury i pierwsze fabryki zaczęły wytwarzać coraz więcej towarów, głównie do masowej konsumpcji. Produkcja złota nie nadążała za ogólnym wzrostem, istniała pilna potrzeba wymiany złota, ponieważ wynikający z tego niedobór gotówki hamował rozwój gospodarczy. Wzrost produkcji i wzrost handlu to jeden z głównych powodów demonetyzacji złota.
Wygląd papierowych pieniędzy
W tym samym czasie istniały weksle, a potem pojawiły się banknoty. Banknot jest papierem wartościowym emitowanym przez bank na nośniku w złocie. Bank był zobowiązany do przeprowadzenia wymiany na żądanie. Początkowo stawka była ustalana jeden do jednego, ale wkrótce, z powodu nadmiernego nadużywania prasy drukarskiej, stawka pieniądza papierowego zaczęła spadać. Były wezwania do przywrócenia wszystkiego tak, jak było, ale nikt nie był gotowy, aby powrócić do poprzedniego poziomu produkcji i konsumpcji.
Rewolucja przemysłowa i era złotego standardu
Rewolucja przemysłowa doprowadziła do wzrostu wydajności pracy i tańszych towarów. Towarów jest więcej, stały się bardziej zróżnicowane i nie mniej ważne, bardziej dostępne nawet dla najniższych warstw społeczeństwa. Zaistniała pilna potrzeba dużych sum pieniędzy, ale ich wydawanie powinno być znormalizowane, aby nie doprowadzić do ich całkowitej deprecjacji. W ten sposób pojawiła się nowa funkcja złota, zastępując utraconą. Złote monety przestały być środkiem obiegu, ale stały się środkiem bezpieczeństwa i czynnikiem ograniczającym niekontrolowaną emisję banknotów.
Złoty standard rozpowszechnił się pod koniec XIX wieku. W tym czasie złoto było używane w rozliczeniach międzynarodowych jako standard wartości, rzadziej jako środek płatniczy. Chociaż przewożono je pociągami lub statkami, transport złota był raczej wyjątkiem niż regułą. Jeśli można było obejść się czekiem lub wekslem, korzystali z nich. Transportowano wyłącznie złote monety i sztabkiw wyjątkowych przypadkach.
Konsekwencje dwóch wojen światowych dla obiegu złota
Największy cios dla Złotego Standardu zadał I i II Wojna Światowa. Stopniowy proces utraty przez złoto funkcji monetarnych stał się nieunikniony, biorąc pod uwagę fakt, że uczestniczące kraje utraciły swoje rezerwy złota i walut. Pod koniec II wojny światowej w Europie praktycznie nie było ani żadnych rezerw złota. Stany Zjednoczone, kraj posiadający wówczas najwięcej rezerw złota, podjęły bezprecedensowy krok w postaci pomocy krajom europejskim w zamian za pewne przywileje. Latem 1944 roku podpisano porozumienie z Bretton Woods, zgodnie z którym dolar stał się światową walutą. Został powiązany ze złotem po stałym kursie 31 dolarów za trzecią uncję (około 31,1 grama). Na żądanie można było wymienić dolary na metal szlachetny.
Jednak ten stan rzeczy nie wszystkim odpowiadał. Pierwszym krajem, który zdecydował się sprowadzić złoto z powrotem do Europy, była Francja. Charles de Gaulle wysłał samolot załadowany 1,5 miliarda dolarów do USA, aby kupić złoto. W ślad za Francją Niemcy zdecydowały się zwrócić złoto, ale nie zdążyły. Przywódcy USA pilnie zorganizowali konferencję na Jamajce latem 1976 r., w wyniku której anulowano porozumienie z Bretton Woods i przyjęto nowe, zgodnie z którym dolar amerykański nie miał sztywnego przywiązania do złota. Reszta walut również została zalecona, aby swobodnie się unosić.
Nasze dni
Demonetyzacja złota zakończona czy nie? W dzisiejszych czasach na to pytanie można spokojnie odpowiedzieć twierdząco. I chociaż MFW nie zakazuje rozliczeń międzynarodowych w złotych monetach i bulionach, metal szlachetny praktycznie nie jest używany w rozliczeniach międzynarodowych. Złoto jest uważane za przedmiot długoterminowej inwestycji lub spekulacji, a nie środek płatniczy. Złote i złote monety nie krążą tak swobodnie, jak kilka wieków temu. Nie są akceptowane do rozliczeń między osobami fizycznymi i prawnymi. Nie oznacza to jednak, że metale szlachetne są wykorzystywane wyłącznie do wyrobu biżuterii.
Złote sztabki i złote monety można kupić w oddziałach Sbierbanku (nie wszystkie). Każdy obywatel może otworzyć metalowe konto bankowe. Dla tych, którzy chcą zainwestować w wiarygodne aktywa i na dłuższą metę, złoto jest jednym z najwygodniejszych instrumentów. Sberbank publikuje notowania złota wraz z notowaniami dolara i euro.
Giełda
Na giełdzie złoto jest jednym z najciekawszych instrumentów. Z jednej strony jest to odrębny towar, z drugiej strony jego związek z walutami różnych krajów, a zwłaszcza z dolarem, jest oczywisty. Kiedy inwestorzy nie są pewni co do dolara amerykańskiego, zamieniają swoje pieniądze w złoto i odwrotnie. Złoto nie traci swojej wartości z czasem, co można zweryfikować, patrząc na notowania złota Sbierbanku.
Nadmiar metali szlachetnych w narodowych bankach umieszczanych w specjalnych skarbcach. Te rezerwy to z jednej strony skarbyumożliwiają z drugiej strony utrzymanie wysokiego kursu wymiany metalu szlachetnego, wykorzystanie go jako „poduszki bezpieczeństwa”, jeśli jest to konieczne do wsparcia waluty krajowej.
Konsekwencje demonetyzacji
Demonetyzacja złota to proces stopniowego przechodzenia obiegu pieniężnego od wartości ucieleśnionej w samym środku płatniczym do jego abstrakcyjnej postaci, kiedy pieniądz całkowicie utracił swoją materialną formę. Dziś gospodarka korzysta z nowej formy pieniądza – elektronicznego. Pieniądze pożyczkowe stały się powszechne. Możesz pożyczyć pieniądze i spłacić je po pewnym czasie. Większość pieniędzy nie jest wspierana przez metale szlachetne, ale przez wyprodukowane towary i usługi.
To prawda, niektórzy ekonomiści nadal uważają, że odrzucenie wsparcia w złocie jest błędem. Powodem takiego sceptycyzmu wobec pieniądza papierowego i elektronicznego jest ryzyko utraty kontroli nad emisją pieniądza.
Pojęcie inflacji pojawiło się wraz z demonetyzacją złota. Ten problem nie powstał, ponieważ ludzie przestali używać złotych monet i sztabek jako środka wymiany. Faktem jest, że nie wszystkie kraje przeszły przez wszystkie etapy rozwoju monetarnego.
W niektórych krajach, w których mechanizmy stosunków monetarnych nie rozwinęły się historycznie, lokalni władcy drukują banknoty w sposób niekontrolowany, co prowadzi do ich szybkiej deprecjacji. Jeśli w kraju nie ma produkcji towarów i usług, to nawet jeśli wprowadzają złoto do obrotu na swoim terytorium,to nie rozwiąże problemu zapewnienia ludności wszystkiego, co niezbędne, a złoto odpłynie tam, gdzie znajdzie bardziej użyteczne zastosowanie.
